Finlyfree GmbH

Finlyfree – Der erste verständliche Schritt aus der Überschuldung

Ohne Login und ohne Hürden: Eine KI-gestützte App verwandelt Papierchaos in eine klare Übersicht und macht so den ersten Schritt aus der Überschuldung einfacher. Für unseren Kunden Finlyfree haben wir genau das möglich gemacht.

Challenge

Rund sechs Millionen Menschen in Deutschland gelten als überschuldet, doch nur etwa 10 % nehmen eine Schuldnerberatung in Anspruch. Gleichzeitig stoßen Beratungsstellen wie Malteser oder das Deutsche Rote Kreuz zunehmend an ihre Kapazitätsgrenzen. Für viele Betroffene beginnt die Herausforderung jedoch schon davor: Rechnungen, Mahnungen und Inkassoschreiben zu verstehen, zu sortieren und den Überblick zu behalten. Sprachbarrieren und die hohe mentale Belastung durch Überschuldung erschweren diesen ersten Schritt zusätzlich.
Genau hier setzt Finlyfree an: Der erste Schritt im Beratungsprozess sollte automatisiert und so einfach wie möglich zugänglich werden. Das Ziel war ein niedrigschwelliger digitaler Einstieg, der Betroffenen Orientierung gibt und gleichzeitig Beratungsstellen entlastet.

Solution

Die App entstand in vier aufeinander aufbauenden Phasen. Ausgangspunkt war die Erstellung einer erste KI-Pipeline, um frühzeitig zu validieren, ob sich Rechnungen, Mahnungen und Inkassoschreiben zuverlässig auslesen und in strukturierte Daten extrahieren lassen. Dabei wurden unterschiedliche Methoden und Modelle angewendet, um die technisch und wirtschaftlich beste Lösung zu ermitteln.

Im Anschluss wurde ein interaktiver Prototyp auf Basis des Konzepts und der Corporate Identity erstellt. Nach erfolgreicher Validierung der KI-Pipeline und des Benutzerkonzepts folgte die vollständige Umsetzung der App, die Verfeinerung der KI-gestützten Dokumentenauswertung sowie die Entwicklung eines Backend-Systems, mit dem Prozesse und Daten nachvollzogen werden können und das eine leichtgewichtige Schnittstelle für Schuldnerberatungen bietet.

Technologisch fiel bewusst die Entscheidung auf einen offenen VLM-Ansatz (Vision Language Model) statt auf eine frühzeitig festgelegte, komplexe Pipeline. So konnten wir schnell iterieren, Ergebnisse gezielt verbessern und unnötiges Overengineering vermeiden. Definierte Testfälle dienten dabei als Regressionsschutz bei jeder Anpassung.

Impact

Mit Finlyfree ist aus einer Idee ein niedrigschwelliges digitales Hilfsangebot geworden, das Menschen in finanzieller Überforderung genau dort abholt, wo die Hürde oft am größten ist: beim ersten Schritt. Ohne Login und ohne komplizierte Einrichtung können Briefe einfach fotografiert, automatisch erfasst und verständlich strukturiert werden. Die eigens entwickelte KI-Pipeline bildet dafür die technologische Grundlage und liefert zuverlässig die relevanten Informationen aus den Dokumenten. So wird aus einem unübersichtlichen Papierberg eine klare Übersicht und aus Überforderung ein konkreter nächster Schritt auf dem Weg zur Entschuldung.

Wir sind gespannt auf Dein Projekt!

Du willst mit deinem Team neue digitale Welten erschließen? Schreib uns einfach eine Nachricht oder ruf durch! Wir melden uns innerhalb weniger Stunden.

Jetzt Termin vereinbaren